PEPs คืออะไร? ทำไมต้องตรวจสอบ
บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (Politically Exposed Persons: PEPs) คือบุคคลซึ่งดำรงหรือเคยดำรงตำแหน่งสำคัญที่มีอำนาจตัดสินใจ อนุมัติงบประมาณ หรือกำหนดนโยบายภาครัฐ — ตำแหน่งเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงที่อาจถูกใช้เป็นช่องทางทุจริต ฟอกเงิน หรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
คำนิยามตามมาตรฐานสากล
FATF Recommendation 12 & 22
คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) กำหนดให้ PEPs หมายถึง บุคคลที่ได้รับมอบหมายให้ดำรงตำแหน่งระดับสูง เช่น ประมุขแห่งรัฐ หัวหน้ารัฐบาล นักการเมืองอาวุโส ข้าราชการอาวุโส เจ้าหน้าที่ตุลาการหรือทหารระดับสูง ผู้บริหารรัฐวิสาหกิจ และเจ้าหน้าที่สำคัญของพรรคการเมือง รวมถึงสมาชิกในครอบครัวและบุคคลใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าว
คำนิยามตามกฎหมายไทย
กฎกระทรวง พ.ศ. 2563 + ประกาศ ปปง. 4 ธ.ค. 2568
กฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 กำหนดนิยาม PEPs ว่าคือ ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญหรือเคยดำรงตำแหน่งดังกล่าวในประเทศหรือต่างประเทศ ได้แก่ รัฐมนตรี เจ้าหน้าที่ระดับสูงของรัฐ ศาล องค์กรอิสระ องค์กรอัยการ ทหาร ผู้บริหารรัฐวิสาหกิจ ผู้มีบทบาทสำคัญในพรรคการเมือง และผู้ดำรงตำแหน่งในองค์การระหว่างประเทศ
การเป็น PEPs ไม่ได้หมายความว่ากระทำผิด
การกำหนดให้ตำแหน่งใดเป็น PEPs เป็นมาตรการป้องกันเชิงระบบ (Preventive measure) ไม่ได้หมายความว่าบุคคลซึ่งดำรงตำแหน่งดังกล่าวได้กระทำผิดหรือมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทุจริต เพียงแต่ตำแหน่งเหล่านี้มีอำนาจในการตัดสินใจ อนุมัติงบประมาณ จัดซื้อจัดจ้าง ออกกฎหมาย — จึงต้องมีการตรวจสอบที่เข้มงวดกว่าลูกค้าทั่วไป
ทำไมต้องตรวจสอบ PEPs?
เหตุผลสำคัญที่องค์กรของคุณไม่สามารถมองข้ามได้
ปฏิบัติตามกฎหมาย
กฎกระทรวง พ.ศ. 2563 กำหนดให้ผู้มีหน้าที่รายงานต้องตรวจสอบว่าลูกค้าหรือผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงเป็น PEPs หรือไม่ การไม่ปฏิบัติตามมีโทษทั้งทางปกครองและทางอาญา
บริหารความเสี่ยง ML/TF
ตำแหน่ง PEPs มีอำนาจในการอนุมัติโครงการ จัดซื้อจัดจ้าง ออกกฎระเบียบ — อาจเปิดโอกาสให้เกิดการทุจริต เรียกรับสินบน หรือใช้อำนาจในทางที่ผิดได้
ครอบคลุมถึงครอบครัว
ไม่เพียงแค่ตัว PEPs เท่านั้น สมาชิกในครอบครัวและบุคคลใกล้ชิดก็ต้องได้รับการตรวจสอบเช่นกัน เพราะอาจถูกใช้เป็นนอมินีในการฟอกเงินได้
คลิป Demo
พร้อมเริ่มตรวจสอบ PEPs แล้วหรือยัง?
MakeWebEasy