PEPs คืออะไร? ทำไมต้องตรวจสอบ

บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (Politically Exposed Persons: PEPs) คือบุคคลซึ่งดำรงหรือเคยดำรงตำแหน่งสำคัญที่มีอำนาจตัดสินใจ อนุมัติงบประมาณ หรือกำหนดนโยบายภาครัฐ — ตำแหน่งเหล่านี้มีความเสี่ยงสูงที่อาจถูกใช้เป็นช่องทางทุจริต ฟอกเงิน หรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

คำนิยามตามมาตรฐานสากล

FATF Recommendation 12 & 22

คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) กำหนดให้ PEPs หมายถึง บุคคลที่ได้รับมอบหมายให้ดำรงตำแหน่งระดับสูง เช่น ประมุขแห่งรัฐ หัวหน้ารัฐบาล นักการเมืองอาวุโส ข้าราชการอาวุโส เจ้าหน้าที่ตุลาการหรือทหารระดับสูง ผู้บริหารรัฐวิสาหกิจ และเจ้าหน้าที่สำคัญของพรรคการเมือง รวมถึงสมาชิกในครอบครัวและบุคคลใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าว

คำนิยามตามกฎหมายไทย

กฎกระทรวง พ.ศ. 2563 + ประกาศ ปปง. 4 ธ.ค. 2568

กฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 กำหนดนิยาม PEPs ว่าคือ ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญหรือเคยดำรงตำแหน่งดังกล่าวในประเทศหรือต่างประเทศ ได้แก่ รัฐมนตรี เจ้าหน้าที่ระดับสูงของรัฐ ศาล องค์กรอิสระ องค์กรอัยการ ทหาร ผู้บริหารรัฐวิสาหกิจ ผู้มีบทบาทสำคัญในพรรคการเมือง และผู้ดำรงตำแหน่งในองค์การระหว่างประเทศ